نرم افزار CRM برای بانک‌ها و مؤسسات مالی

در بانکداری دیجیتال، رابطه بانک با مشتری دیگر محدود به شعب نیست؛ هر تماس، هر تراکنش و هر پرس‌وجو بخشی از تجربه کلی مشتری است. نرم‌ افزار CRM بانکی با ایجاد دید ۳۶۰ درجه از مشتریان، به بانک‌ها کمک می‌کند ارتباطات انسانی و خدمات دیجیتال را در یک مسیر منسجم و امن پیش ببرند.

این راهکار نه صرفاً یک ابزار ثبت اطلاعات، بلکه زیرساختی برای تحلیل رفتار مشتری، افزایش رضایت و وفاداری و تصمیم‌گیری هوشمند مدیریتی است.

تحول دیجیتال در بانک‌ها، فقط به طراحی اپلیکیشن‌های موبایل یا ارائه خدمات غیرحضوری خلاصه نمی‌شود. اصل ماجرا در جایی اتفاق می‌افتد که بانک بتواند رفتار مشتری را بفهمد، نیازش را پیش‌بینی کند و تجربه‌ای شخصی‌سازی‌شده ارائه دهد.

بانک‌هایی که CRM را جدی گرفته‌اند، نه تنها مشتریان خود را حفظ کرده‌اند، بلکه مسیر رشد خود را بر رضایت مشتری و تحلیل رفتار واقعی او بنا کرده‌اند. این همان نقطه‌ای است که تکنولوژی از پشت میز IT بیرون می‌آید و در خط مقدم تجربه مشتری قرار می‌گیرد.

CRM در بانک و مؤسسات مالی چه کاربردی دارد؟

نرم‌ افزار CRM در بانک‌ها و مؤسسات مالی ابزاری کلیدی برای مدیریت داده‌های مشتریان و ارائه خدمات دقیق و سریع است. این سیستم تمام اطلاعات مشتریان، شامل تراکنش‌ها، درخواست‌ها و تعاملات با بانک، را در یک پایگاه امن و یکپارچه جمع‌آوری می‌کند و امکان تحلیل و تصمیم‌گیری بهینه را فراهم می‌کند.

با استفاده از سیستم مدیریت ارتباط با مشتری (CRM)، بانک‌ها می‌توانند درخواست‌ها و شکایات مشتریان را به‌صورت خودکار پیگیری کنند، یادآوری‌های مربوط به اقساط و تسهیلات را مدیریت کنند و خدمات شخصی‌سازی‌شده ارائه دهند. سیستم همچنین فرآیندهای بانکی تکراری را اتوماسیون می‌کند، خطای انسانی را کاهش می‌دهد و سرعت ارائه خدمات را افزایش می‌دهد.

از نظر امنیت، اطلاعات مشتریان رمزگذاری می‌شوند و سیستم مطابق با استانداردهای بانک مرکزی و قوانین ضدپولشویی طراحی شده است.

چرا بانک‌ به نرم‌ افزار CRM نیاز دارد؟

بانک، فقط یک نهاد مالی نیست؛ یک سازمان داده‌محور است که هر تصمیمش به‌طور مستقیم بر رفتار میلیون‌ها مشتری تأثیر می‌گذارد. در بانکداری دیجیتال، جایی برای تصمیم‌های شهودی باقی نمانده است. هر خطا در شناخت مشتری یا بی‌توجهی به سابقه تعامل، می‌تواند به از دست رفتن اعتماد و کاهش سودآوری منجر شود.

CRM بانکی به‌عنوان یک زیرساخت مرکزی، تمام تعاملات را ـ از افتتاح حساب تا پیگیری تسهیلات ـ در یک بستر واحد ثبت و تحلیل می‌کند. به این ترتیب بانک به جای واکنش به شکایات، می‌تواند پیش از بروز نارضایتی، رفتار مشتری را پیش‌بینی کند و در لحظه پاسخگو باشد.

1- چالش مدیریت مشتریان در بانک‌ها

هر شعبه بانک مانند جزیره‌ای است که اطلاعات خود را دارد. تماس‌ها، وام‌ها، شکایات، ارتباطات و حتی یادداشت‌های کارشناسان در سیستم‌های جداگانه ثبت می‌شوند. این پراکندگی یعنی از دست رفتن تصویر جامع از مشتری.

CRM این جزایر را به هم متصل می‌کند؛ تمام داده‌های مشتری از کانال‌های حضوری و دیجیتال را در یک صفحه به نمایش می‌گذارد. مدیر می‌بیند این مشتری از کدام کانال وارد شده، چه محصولی را انتخاب کرده و در کجا تجربه‌ای منفی داشته است. این همان مدیریت داده مشتریان در مفهوم واقعی است، نه صرفاً ذخیره اطلاعات.

2- ضرورت یکپارچگی داده‌ها در مؤسسات مالی

یکپارچگی داده‌ها یعنی تصمیم‌گیری با چشمان باز. وقتی CRM با سامانه‌های اعتباری، حسابداری و خدمات مشتری یکپارچه می‌شود، بانک می‌تواند از یک پنجره، تصویر کامل از وضعیت مشتری، اعتبار، ریسک و تعاملات او را ببیند.

در چنین سیستمی، دیگر هیچ داده‌ای در فایل اکسل یا گزارش‌های جزیره‌ای گم نمی‌شود؛ بلکه در جریان دائمی تحلیل و تصمیم قرار می‌گیرد. این همان بانکداری داده‌محور است که پایه تحول در مؤسسات مالی است.

3- افزایش رضایت و وفاداری مشتریان بانکی

مشتری در بانک دنبال سرعت، شفافیت و احترام است. CRM ابزار تحقق این سه مؤلفه است. وقتی یک مشتری تماس می‌گیرد، بانک باید بداند چه کسی است، پیش‌تر چه خدماتی گرفته و در چه مرحله‌ای از ارتباط قرار دارد.

CRM این شناخت را در لحظه ممکن می‌کند و با اتوماسیون خدمات بانکی، پاسخ‌ها را بدون تأخیر و با دقت ارائه می‌دهد. رضایت مشتری در بانک حاصل لبخند کارمند نیست؛ حاصل سیستمی است که هیچ درخواست، شکایت یا فرصت ارتباطی را فراموش نمی‌کند.

معرفی نرم‌ افزار CRM بانکی پارس ویتایگر

نرم‌ افزار CRM بانکی پارس ویتایگر نتیجه بیش از یک دهه تجربه در تعامل با سازمان‌های بزرگ مالی است. این سامانه، صرفاً نسخه‌ای تعدیل‌شده از CRM عمومی نیست؛ بلکه به‌صورت اختصاصی برای بانک‌ها و مؤسسات اعتباری طراحی و بومی‌سازی شده است.

در طراحی آن سه اصل کلیدی رعایت شده است:

امنیت داده‌ها در سطح بانکی،

انطباق کامل با مقررات بانک مرکزی،

انعطاف‌پذیری در فرآیندهای خاص هر بانک.

در پارس ویتایگر، هر ارتباط با مشتری (چه تماس تلفنی باشد، چه گفت‌وگو در اپلیکیشن موبایل یا چت آنلاین) ثبت و تحلیل می‌شود. مدیران بانکی با داشبوردهای تحلیلی می‌توانند رضایت مشتری، عملکرد شعب و اثربخشی کمپین‌های بازاریابی بانکی را در لحظه پایش کنند.

همچنین، ماژول اتوماسیون خدمات بانکی در این سیستم، کارهای تکراری مانند ارسال پیام خوش‌آمد، یادآوری سررسید قسط یا اطلاع‌رسانی از وضعیت تسهیلات را به‌صورت خودکار انجام می‌دهد تا کارکنان بر کارهای تحلیلی و انسانی‌تر تمرکز کنند.

در واقع CRM بانکی پارس ویتایگر، پل بین فناوری، داده و تجربه انسانی است؛ جایی که بانکداری دیجیتال از شعار به واقعیت تبدیل می‌شود.

یک استراتژی برنامه ریزی شده از نرم افزار crm احتمال موفقیت شرکت در جلسات بازاریابی، فروش و اهداف تجربه مشتری را افزایش خواهد داد. با این وجود، اگر شما یک شرکت خدمات مالی هستید، چندین نکته چالش برانگیز ویژه را باید برای پیاده سازی نرم افزار CRM خود در نظر بگیرید.

در صنعت بانکداری و موسسات مالی، مشتری این اختیار را دارد که از میان گزینه های مختلف برای سرمایه گذاری، یک گزینه را انتخاب کند. در این میان وفاداری به نام تجاری، کمیاب و به احتمال زیاد به وام مسکن، وام قرض الحسنه و یا برخی از تعهدات قراردادی دیگر مرتبط هستند. با توجه به پیشرفت های اخیر نظام بانکی، نگهداری ارتباطات خدمات مالی با بیش از یک بانک یا موسسه مالی در میان مشتریان بسیار رایج است.

بخش خدمات مالی، مانند سایر بخش های کسب و کار، باید طرح های جدیدی برای ارتقای عملکرد در نظر بگیرد که منجر به حفظ مشتری و تغییر سرنخ فروش به مشتری بالفعل می شوند. اطلاعاتی که عملکرد را تقویت می کنند باید مرتبط و قابل دسترس باشند و به سرعت در سیستم هایی استفاده شوند که خدمات مشتری عالی ارائه می دهند. این سیستم ها باید توانایی پیگیری، اندازه گیری و تجزیه و تحلیل تعاملات مشتری را داشته باشند. این توضیح همان کارایی نرم افزار های CRM امروزی ست.

از طرفی نباید نگران اطلاعات واحدهای حسابداری هم باشیم چرا که سیستم پارس ویتایگر با بهترین نرم افزار های حسابداری ایران، اینگریت(یکپارچه سازی اطلاعات) دارد.

مزایای نرم افزار CRM برای بانکداری

با مجله کسب و کار نرم افزار پارس ویتایگر هم‌گام شوید.

نرم افزار CRM یک استراتژی کسب و کار دقیق برای بانکها بوده و به وسیله ارائه اطلاعات هدفمند، مرتبط و به موقعی که می توانند به مشتری ارزش دهند، به ایجاد ارزش برند و شناسایی و شناخت نیازهای مشتریان کمک می کند. نرم افزار های CRM ابزارهایی دارند که می توانند به وسیله پیگیری اطلاعات پویای مشتری، خدمات مناسب را دسته بندی و به موقع ارائه دهند.

این ابزارها به شما این امکان را می دهند تا ارتباطات قوی با مشتریان سود ده را ایجاد و پیگیری نمایید و محصولات و خدمات خاصی که می توانند به مشتریان سود برسانند را شناسایی نمایید. نتایج تمام فعالیت ها می توانند پیگیری و اندازه گیری شوند؛ داشبوردهای نرم افزار CRM به عنوان سیستم های پشتیبانی تصمیم گیری کسب و کار عمل می کنند و بهترین مکان برای نمایش اندازه گیری ها و نتایج هستند.

نرم‌ افزار CRM به بانک‌ها کمک می‌کند تا علاوه بر افزایش بهره‌وری در تعاملات با مشتریان، این ارتباطات را شخصی‌سازی کرده و سطح بالاتری از پشتیبانی و رضایت را ارائه دهند. برای بهره‌برداری موفق از CRM، بانک‌ها باید خدمات خود را متناسب با نیازهای مشتریان بهینه‌سازی کنند تا بتوانند به افزایش طول عمر مشتریان و تقویت وفاداری آنها دست یابند. اهداف CRM عبارتند از: افزایش احتمال فروش متقابل، مدیریت بهتر سرنخ ها، پاسخ دهی بهتر به مشتری و بهبود وفاداری مشتری.

بانک ها می توانند بهترین مشتریان خود را شناسایی، استراتژی های لازم برای حفظ آنها را پیاده سازی کرده و بیازمایند و از تمام دارایی ها و روش های موجود بهترین استفاده را ببرند.

در زمینه ی سی آر ام، این دارایی ها و روش ها شامل تقسیم بندی مشتری، سودآوری، حفظ مشتری، استفاده از کانال های موجود و تجزیه و تحلیل ریسک است. دانش به دست آمده از CRM کمک می کند بانک سودمندی حساب های شخصی را تخمین بزند. توجه داشته باشید که مشتریان بانک ها با سودآوری متمایز می شوند. بانک ها همچنین می توانند مدل های پیش بینی ریزش مشتری را برای حفظ بهترین مشتریان خود با شناسایی نشانه های نارضایتی و تمایل به تغییر بانک ایجاد کنند.

در تحقیقی در یونان در زمینه ی تاثیر نرم افزار سی آر ام برای بانک ها، محققان مشتریان را طبق تاریخچه ی تراکنش دسته بندی کردند. با این دسته بندی مشتری هایی که احتمال ریزش در آنها بسیار پایین و سوددهی آنها بالاست مشخص شده و تخصیص خدمات مخصوص به مشتریان وفادار به آنها آسان می شود.

ویژگی دیگری که این دسته بندی دارد این است که بانک می تواند “مشتری نرمال” خود را شناسایی کند، یعنی متوسط تراکنش ها و کارهای بانکی را به دست آورده و بر اساس آن کیفیت خدمات و میزان رضایت مشتریان را نیز تخمین بزند. همان طور که پیش تر اشاره شد، وفاداری مشتریان در صنعت بانکداری بسیار متفاوت از سایر کسب و کار هاست. به همین نسبت پیش بینی ریزش مشتری از اهمیت بالاتری برخوردار است.

در ادامه به تفصیل به مزایای این نرم افزار برای بانک ها پرداخته و مسائلی که نرم افزار CRM حل می کند را توضیح می دهیم.

دیگران در پارس ویتایگر خوانده اند:

• یکپارچه‌ سازی نرم‌ افزار CRM پارس ویتایگر با سیستم‌های حسابداری ایرانی
• برنامه وفاداری مشتری چیست؟

قیمت نرم‌ افزار CRM بانکی چطور تعیین می‌شود؟

در پروژه‌های بانکی، هزینه‌ی CRM به عوامل مختلفی بستگی دارد: اندازه سازمان، تعداد کاربران، ماژول‌های انتخابی و سطح سفارشی‌سازی. اما تمرکز نباید صرفاً بر قیمت باشد؛ بلکه باید به بازگشت سرمایه (ROI) نگاه کرد.

بانکی که با CRM زمان پاسخ‌گویی به مشتری را از چند روز به چند دقیقه کاهش می‌دهد، در حقیقت هزینه را به درآمد تبدیل کرده است. بانکداری دیجیتال تنها زمانی موفق می‌شود که داده‌ها مدیریت شوند و خدمات بانکی به‌صورت هوشمند و خودکار ارائه گردد.

در انتخاب نرم‌ افزار، مقایسه ویژگی‌ها، هزینه‌ها و پشتیبانی فنی ضروری است:

• مقایسه تخصصی نرم ‌افزار CRM پارس ویتایگر و دیدار (از نظر قیمت و امکانات)
• مقایسه تخصصی نرم‌ افزار CRM پارس ویتایگر و سرو همکاران سیستم(از نظر قیمت و امکانات)

همچنین استفاده از نسخه آزمایشی توصیه می‌شود.

قابلیت‌های کلیدی CRM برای مؤسسات مالی و اعتباری

مؤسسات مالی و اعتباری از نظر مدل کسب‌وکار، میان بانک و شرکت‌های خدمات مالی قرار دارند؛ از یک‌سو با ضوابط بانکی روبه‌رو هستند و از سوی دیگر باید با چابکی بازار حرکت کنند.
CRM در این میان نقش مغز تصمیم‌گیر را دارد؛ سیستمی که داده‌ها را جمع‌آوری، تحلیل و به اقدام تبدیل می‌کند.

1- مدیریت مشتریان اعتباری و وام‌گیرندگان

در هر مؤسسه مالی، مشتریان اعتباری ستون فقرات کسب‌وکارند. CRM امکان مشاهده کامل پرونده اعتباری هر مشتری را فراهم می‌کند: از تاریخچه وام و میزان بازپرداخت گرفته تا ریسک تأخیر.
سیستم هشداردهی هوشمند، کارشناسان را پیش از بروز مشکل باخبر می‌کند. این یعنی پیشگیری به‌جای واکنش.

2- پیگیری تعاملات شعب و واحدها

وقتی داده‌ها در CRM متمرکز می‌شوند، مدیران دیگر نیاز ندارند برای پیگیری هر پرونده، از چند بخش گزارش بگیرند. همه چیز در یک داشبورد دیده می‌شود: تماس‌ها، ایمیل‌ها، مراجعات حضوری و درخواست‌های آنلاین.

این هماهنگی میان واحدها، همان چیزی است که به رضایت مشتری منجر می‌شود.

3- گزارش‌دهی مالی و تحلیل عملکرد شعب

مدیریت مؤثر بدون عدد ممکن نیست. CRM با ارائه گزارش‌های تحلیلی از سودآوری شعب، هزینه‌های خدمات و میزان رضایت مشتریان هر منطقه، به مدیران کمک می‌کند تصمیم‌های اصلاحی را دقیق‌تر و سریع‌تر بگیرند.

4- ایجاد دید ۳۶۰ درجه از مشتریان بانکی

در نگاه سنتی، هر بخش بانک فقط بخشی از مشتری را می‌بیند. اما در CRM بانکی، هر مشتری یک هویت واحد دارد. از کارت بانکی تا تسهیلات، از تماس با مرکز پشتیبانی تا نظر در اپلیکیشن؛ همه داده‌ها در یک پرونده تجمیع می‌شوند. این دید ۳۶۰ درجه، زیربنای بانکداری دیجیتال و رمز اصلی وفادارسازی مشتریان است.

امنیت و انطباق در CRM بانکی

در صنعت بانکداری، امنیت نه یک ویژگی فنی، بلکه یک تعهد اخلاقی است. هیچ بانک یا مؤسسه مالی نمی‌تواند اعتماد مشتری را بدون تضمین امنیت داده‌ها حفظ کند. به همین دلیل، در طراحی CRM بانکی پارس ویتایگر، امنیت از ابتدا در ساختار سیستم تعبیه شده، نه به‌صورت افزونه یا ماژول جانبی.

اطلاعات مشتریان به‌صورت رمزگذاری‌شده ذخیره می‌شود و سطح دسترسی برای هر کاربر بر اساس نقش سازمانی تعریف می‌گردد. سیستم گزارش‌دهی امنیتی به مدیران امکان می‌دهد هرگونه فعالیت مشکوک را در لحظه شناسایی کنند.

اما امنیت فقط فنی نیست؛ انطباق قانونی نیز به همان اندازه حیاتی است. در پارس ویتایگر، این انطباق به‌صورت ساختاری تضمین شده است:

• رعایت مقررات حریم خصوصی داده‌ها (Data Privacy Regulations)
• پیاده‌سازی سیاست‌های ضد پول‌شویی (Anti-Money Laundering – AML)
• تبعیت از استانداردهای امنیت نرم‌ افزاری برای کنترل نفوذ و آسیب‌پذیری
• میزبانی امن داده‌ها در سرورهای داخلی به‌منظور جلوگیری از خروج اطلاعات بانکی از کشور

مطالعه موردی از بانک ملت و CRM 

در تحقیقی که بر روی تاثيرمولفه هاي e-CRM یا مدیریت الکترونیک ارتباط با مشتری برکيفيت روابط الکترونيک با مشتريان در مورد بانک ملت انجام شد، نتایج به دست آمده به این شرح بودند:

1. استفاده از CRM الکترونیکی (مانند نرم افزار ها) باعث بهبود ارتباط کارکنان و مشتریان می شود.
2. شناسایی، ارزیابی و اولویت بندی مشتریان در توسعه ارتباط با مشتری بسیار اهمیت دارد.
3. تعامل بلندمت با مشتری، حفظ مشتری و رضایت او از مهم ترین نتایج مدیریت الکترونیک (با نرم افزار CRM) ارتباط با مشتری هستند.

چالش های حل شده در نرم افزار CRM بانکی

نرم افزار مدیریت ارتباط با مشتری (CRM) که برای یک شرکت خدمات مالی پیاده سازی شده، می تواند سیستم های اطلاعاتی شرکت را در دسترس کاربران قرار دهد. بسیاری از شرکت های خدمات مالی خط مشی تجاری منحصر بفرد و جداگانه ای دارند که مکمل یکدیگر می باشند و به شرکت اجازه می دهند تا محدوده وسیعی از خدمات مالی و سرویس های مرتبط با واحد مالی را به مشتریان ارائه دهند.

در این وضعیت، اطلاعات نرم افزار CRM در زمان یکپارچه سازی با سایر سیستم های اطلاعاتی جهت پردازش داده ها و ارائه اطلاعات مرتبط و به موقع، به عنوان رکورد اصلی عمل می کنند و خدمات مناسبی در مورد فعالیت هایی مانند بازاریابی، فروش و پشتیبانی مشتری ارائه می دهند. ۳ چالشی که یک نرم افزار CRM می تواند برای بانک ها و موسسات مالی برطرف نماید به شرح زیر است:

• توسعه تدریجی پروفایل های مشتری- مشتریان به بانک های خاصی وفادار نبوده و شرایط آنها پویا و متغیر است.
• اتصال نقاط ارتباطی- پروفایل های مشتری، طرح های خدمات مشتری و بازاریابی می توانند برای شناسایی فرصت ها و ارائه نرخ های تبدیل با یکدیگر ترکیب شوند.
• پاسخگویی مناسب – آیتم فعالیت ها ایجاد، تخصیص و پیگیری می شوند و نتایج اندازه گیری می شود.

در ویدیوی زیر، نحوه ی تعریف مخاطب (مشتری) و موارد قابل ذخیره در پروفایل را مشاهده می کنید.

در ادامه چالش هایی بیان شده است که چگونه قابلیت های CRM به بانک ها و موسسات مالی کمک می کند تا ارزش و حفظ مشتری عالی و مدیریت و تبدیل مشتری بالقوه و سرنخ ارائه دهند.

چالش 1: توسعه تدریجی پروفایل های مشتری با نرم افزار CRM بانک

با نرم افزار CRM، رکورد های سرنخ جدید می توانند خودکار شوند، ذخیره شوند و برای اقدامات بیشتر توسط کارمندان و منابع ارجاع داده شوند. استراتژی ها و فرایندها برای مدیریت صفحات ورود اطلاعات و بازدیدکنندگان سایت می توانند به راحتی پیاده سازی شوند. نرم افزار CRM همچنین می تواند پروفایل های مشتری را رتبه بندی، ذخیره و به روز رسانی کند و رکوردهای سرنخ جدید را برای اقدامات بیشتر از سوی کارمندان بانک یا سایر فرایند ها و ماژول های CRM ایجاد نماید.

چالش 2: اتصال نقاط ارتباطی در CRM بانکداری

ماژول های خدمات مشتری محور می توانند قابلیت های خدمات مشتری سنتی ارائه دهند که با ایجاد تصویر کاملی از کلیه تعاملات مشتریان ارتقاء یافته اند. ایجاد و مدیریت طرح های بازاریابی فردی یا همگانی و استراتژی های قیمت گذاری نیز کارآمد و سازمان یافته می شوند. بیشتر نرم افزارهای CRM شامل ابزارهای رسانه های اجتماعی هستند که به شما امکان پیگیری و پاسخگویی به موقع را می دهند.

چالش 3: پاسخگویی مناسب در CRM بانکی

درگیر بودن و حل مشکلات مشتری الویت بالایی برای تمام صنایع خدماتی دارد. یک نرم افزار CRM می تواند با فراهم کردن اطلاعات پشتیبان تصمیم گیری به موقع و قراردادی، به کارمندان ارشد و سایر منابع کمک کند. با ارائه سطوح افزایش یافته خدمات مشتری، فرصت های جدید برای تبادلات می توانند شناسایی شوند.

یک نرم افزار CRM ابزار سازمانی عالی برای مرتفع کردن این ۳ چالش مشتری محور است که موسسات مالی با آن مواجه هستند. هنگامی که نرم افزار CRM در یک موسسه مالی پیاده سازی می شود، دو چالش رایج وجود دارد که باید رسیدگی شوند: نیازمندی های امنیتی و یکپارچه سازی با سایر سیستم های بانکداری.

یکپارچه سازی نرم افزار CRM بانک با سایر سیستم های بانکداری

یکپارچه سازی نرم افزار CRM با سایر سیستم های بانکداری یک وظیفه پیچیده می باشد. خوشبختانه، این امر به وسیله تجهیزات کامل و توانایی که ابزارها و روش های استاندارد شده ای ایجاد می کنند، کاملاً پشتیبانی می شود.

نرم افزارهای CRM مانند نرم افزار پارس ویتایگر هوشمند هستند و پلت فرم و ابزارهایی برای تجربه سفارشی سازی و یکپارچه سازی انواع مختلف سیستم ها (مانند SaaS، cloud، premise یا hybrid) به شما ارائه می دهند. نرم افزار CRM به سرعت به شبکه ای از داده های مشتریان تبدیل شده است که بر روی پروفایل مشتری پویا، ارتقای بازاریابی، قابلیت های یکپارچه سازی و اندازه گیری متمرکز شده اند. بانک ها و موسسات مالی می توانند با استفاده از نرم افزار CRM ارتباط موثر با مشتری را افزایش دهند.

خدمات مالی نرم افزار CRM به چه صورت است؟

بر خلاف مدل کسب و کار های قدیمی، خدمات مالی شامل تبادل مستقیم پرداخت-در برابر-محصول یا پرداخت-در برابر-خدمات نمی باشند. مشتریان منابع مالی خود را برای مراقبت به سازمان دیگری واگذار می کنند- آنها یک بانک خاص، شرکت سرمایه گذاری، یا شرکت بیمه ای را انتخاب می کنند تا مباشر دارایی آنها باشد. در نتیجه، مشاوران امور مالی نسبت به مشاوران سنتی مشتری از الویت های بالاتری بهره می برند.

برای رسیدگی به چالش های خاص بخش مالی طراحی شده است. این ابزار دارای قابلیت های زیر است:

• کاهش نارضایتی مشتری و افزایش درآمد
• مدیریت انطباق با قوانین دقیق صنعتی و محدودیت های قانونی
• جمع آوری ابزارها و دید متفاوت پورتفولیو مشتریان در یک سیستم مرکزی

برای کمک به شما در انتخاب بهترین نرم افزار CRM با خدمات مالی، ویژگی ها و مزایای کلی را در این مقاله با هم مقایسه خواهیم کرد و نکاتی را در مورد ایجاد مشارکت اجرایی و حضوردر مطالعات موردی با موضوع راه حل پیشرو در بازار برای شما ارائه می دهیم.

دیگران در پارس ویتایگر خوانده اند: چگونه می‌توان با استفاده از CRM فروش را افزایش داد؟

پرسش‌های متداول (FAQ)

1- نرم‌ افزار CRM بانکی چه تفاوتی با CRM معمولی دارد؟

CRM بانکی بر پایه ساختارهای مالی، امنیتی و مقرراتی بانک‌ها طراحی شده است و قابلیت‌های ویژه‌ای برای مدیریت داده‌های اعتباری، مشتریان حقیقی و حقوقی دارد.

2- آیا CRM بانکی با سیستم Core Banking قابل یکپارچه‌سازی است؟

بله، از طریق API‌های اختصاصی امکان اتصال کامل به Core Banking و سایر سامانه‌های داخلی فراهم است.

3- امنیت داده‌ها در CRM بانکی چگونه تضمین می‌شود؟

داده‌ها در سرورهای داخلی بانک ذخیره شده و از طریق رمزگذاری و کنترل دسترسی چندسطحی محافظت می‌شوند.

4- هزینه نرم‌ افزار CRM بانکی چقدر است؟

بسته به تعداد کاربران، نوع ماژول‌ها و سطح سفارشی‌سازی، هزینه متفاوت است؛ اما هزینه واقعی زمانی مشخص می‌شود که نرخ وفاداری مشتری افزایش یابد.

5- مدت زمان استقرار و آموزش چقدر است؟

بین ۴ تا ۸ هفته بسته به اندازه سازمان و سطح سفارشی‌سازی؛ آموزش کاربران نیز در طول استقرار انجام می‌شود.

درخواست دمو یا مشاوره تخصصی برای انتخاب CRM بانک

اگر به‌دنبال راهکاری بومی، امن و قابل اعتماد برای مدیریت داده مشتریان بانکی هستید، کافی است فرم زیر را تکمیل کنید تا مشاوران ما نسخه اختصاصی CRM بانکی را به شما نمایش دهند.

تصمیم اکنون شما می‌تواند آینده بانکداری دیجیتال سازمانتان را تغییر دهد.

ما در گروه فناوری اطلاعات آوب اطلاعات مربوط به محصولات را جمع آوری و در مورد صدها راه حل IT پیشرفته بررسی می کنیم، لیستی از ویژگی ها تهیه کرده، فیلم های آموزشی آماده می کنیم و مقالاتی بر روی وب سایت نرم افزار crm پارس ویتایگر در اختیار شما قرار می دهیم. [جهت اطلاعات بیشتر و دریافت نسخه نامحدود و رایگان دمو، به صفحه نرم افزار CRM چیست رجوع کنید]